本地金融监管在洗钱阴影下的挑战

新加坡一向以稳健的金融体系与严格的监管著称。然而，继近年来数起大型洗钱案曝光后，本地监管机构正面对更严峻的考验。

新加坡金融管理局（MAS）近年加强了监控与执法，但随着金融科技与数码资产（包括去中心化金融 DeFi）迅速发展，传统的反洗钱框架面临新的挑战。

数据显示，可疑交易报告（STR）数量从2023年的1万4000起激增至2024年的超过2万起，增幅达42.9%。这反映出一方面监管力度与警觉性提高，但另一方面，金融犯罪风险也在不断演变。

为了维持新加坡“干净、透明”的国际金融形象，金管局要求金融机构强化客户尽职调查，尤其针对来自金融监管较弱地区的高风险客户。

专家指出，科技如人工智能系统有助于更快发现异常交易，但真正决定成效的仍是人的判断与职业操守。

归根结底，反洗钱不仅是合规问题，更关乎新加坡作为国际金融中心的信誉与信任。监管机构必须持续提升能力，在堵漏洞的同时，也要领先风险一步。

资料来源：根据《联合早报》2025年10月26日相关报道改写，原文版权属SPH Media所有。