新加坡已经成为超高净值家庭的理想目的地。今年前八个月，新加坡新增250个单一家族理财办公室（SFO），总数达到1650个。预计今年全年新增的家办数目将超过去年的300个。
为应对洗钱风险，新加坡金融管理局（MAS）推出了新的豁免许可框架。根据新规，单一家办必须符合一系列严格条件才能在新加坡运行，这为家办行业的运作提供了明确的指导和责任规范。
金管局去年公开征询意见后，本月初回应了市场反馈。目前，根据《2001年证券与期货法令》，单一家办无需执照即可运行。然而，随着洗钱风险的增加，新框架将要求更严格的条件。
新加坡金融管理局（MAS）单一家族理财办公室（SFO）框架
豁免标准
可通过信托、基金会或其他结构持有资产，只要资金完全来自家庭成员即可。
非家族成员的关键职员，例如执行董事、首席执行官、首席财务官和其他投资专业人士，可持有最多10%的管理资产或股份。
家庭谱系不得超过五代。
家族成员的定义扩大到包括姻亲及其他扩展关系。
运营和合规要求
SFO必须在MAS监管的银行开设账户。
在运营开始后的14天内通知MAS。
指定的联络人员必须是SFO直接雇佣的员工，并且为新加坡居民。
在财务年度结束后的四个月内提交年度报告。
每年需提交列出所有运营银行的报告。
市场反馈
法律专家普遍对新框架持积极态度，认为其明确的指导方针和更广泛的家庭定义增强了新加坡对富裕家族的吸引力。Rajah & Tann的维克纳拉惹指出，新框架允许非家族关键人员持股，显示金管局意识到人才激励的重要性。然而，一些市场人士担心合规成本的增加，可能促使部分家族转向香港或迪拜等地设立家办。
尽管存在潜在挑战，严谨的监管框架巩固了新加坡作为寻求稳定、高效财富规划及反洗钱措施的富裕家族的首选目的地。
Comentarios